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女子花2500万买彩"理财" 仅中1700万净亏800万

2019-07-08 08:55:28  来源:大河网   阅读:2
    昨天上午,44岁的李芳(化名)被控诈骗在北京市三中院受审。法院供图    昨天上午,44岁的李芳(化名)被控诈骗在北京市三中院受审。法院供图

      北京一女子以投资理财、高额收益为名,“收取”亲戚朋友1.12余亿元,后因资金链断裂,造成被害人损失5000余万元。其间该女子花费2500多万元购买彩票,中奖1700多万元,亏损800多万元。

      昨天上午,44岁的李芳(化名)在北京市三中院受审。

      诈骗吸金一亿多

      李芳个子不高,微胖,一头短发。公诉机关指控,她于2009年5月至2014年2月间,在朝阳区水南庄、十里堡、建国门、常营等地,以帮助做投资理财为 由,承诺给予月息4%至10%的高息,诈骗收取亲友共计1.12余亿元,后因资金链断裂,造成被害人实际损失共计5000余万元。

      王女士是李芳的小姨,她说以前一直通过李芳买平安保险,李芳说可以做平安保险的理财产品,大额投资、高额回报,于是就通过银行卡转账给李芳,到期后再返利。随后,王女士的亲朋也通过自己转账给李芳“投资”。然而到期后,李芳却不返利也不还本钱。

      公诉机关介绍,李芳这些钱除了私下做民间放贷外都挥霍了。在她诈骗亲友钱财期间,有2500万都买了彩票,中奖额共1700万。此外,她还买了奥迪车、购物卡、加油卡、手机等。亲友催得紧了,她就用这些钱以利息为名堵窟窿。

      自称借钱投资否认诈骗

      “这些借款都是以个人名义写的借条。”庭上,李芳不认为自己是诈骗,她说2014年8月前,自己在平安保险公司工作,借用亲友的钱做投资。起初借了10万,后来连本带利还给人家,对方尝到甜头后,给她的钱越来越多,且把高息情况讲给其他亲友。

      公诉机关出示证据则显示,她是谎称刷业绩、通过平安保险做内部理财诈骗亲友钱财。新京报记者发现,这些被害人起先也拿到了利息,但并没有拿到本金。直到最后连利息也拿不到了。

      “我拿这些钱到外边做理财和放贷。有4000万都还回去了。”对于钱的去向,李芳这样说。

      根据李芳此前在公安机关的供述,她以理财为名拿亲戚的钱,却用做民间放贷,但这些钱收回的不好,资金链断裂,就开始补窟窿。

      该案未当庭宣判。

      用亲友钱理财是否构成诈骗?

      辩护人说,李芳起先按本息给的,后来没想到大环境不好,放贷收益低,而她承诺的利息越来越高,窟窿越来越大。为还钱她还抵押了自己的房子。“她帮亲朋好友理财初衷并不是诈骗,是否构成诈骗希望法庭认定。”

      公诉机关认为,李芳实施了诈骗行为。其利用身份谎称自己有能力高息理财,虚构事实隐瞒真相;且以非法占有为目的,利用被害人钱款购买彩票,属于个人消费,主观故意明确,从资金去向来看,是非法占有,其辩解不影响诈骗罪的成立。

      公诉机关认为,李芳没有深刻悔罪,而由于其诈骗,被害人已经面临妻离子散的后果。建议判处10年以上有期徒刑及无期徒刑。

      保险业务员包装成“银行高管” 出手阔绰

      据介绍,李芳供职于平安保险公司期间,是负责销售的业务员。出于开展业务需要,她帮不少亲朋好友上了保险。

      大约从2009年5月开始,李芳开始“包装”身份,自称升任某银行高管,具有做高回报理财的权限。“她背着LV,出去吃饭都开银行的发票。”和李芳结交了七八年的好友彭春华说,李芳当时说带大家一起发财,能拿到月息4%的高额返利。

      这意味着,投资100万,一年后连本带利为148万。彭春华干脆取出了全部积蓄,“想着等闺女结婚时能多拿出点钱。”

      她也想过会被骗,存钱时跟着李芳去银行,亲眼看到钱打进了自己的户名下,过了一段时间确实多了利息。于是,她把这事告诉侄女小彭。

      这期间,李芳还以回馈客户的名义,组织姐妹们旅游。这期间,李芳大肆买包、买爱马仕的手镯、好几万的手表,她们更加相信“跟着李芳有钱赚”。

      但大家只拿到了点零头后就再也收不到利息了。被害人之一赵荣说,催李芳归还本金时,李芳就以各种理由推脱。后来为了稳住大伙,她带着赵荣去银行查账。发现钱还在,赵荣放心了。

      有一次,小彭不放心,在查完余额还有一千万的次日又去查,业务员告诉她,的确前一天有一千万进账,但很快又被转出去了。

      就这样,李芳的真实身份被揭穿。据她供述,骗取资金后,刚开始挪用于小额放贷、私募基金、股票、期货、银行短期理财等投资项目,利用自己投资理财与向被害人允诺的收益率之间的差额赚取利润。

      但在2011年以后,随着股市行情的恶化,其投资项目赚少赔多,渐渐地,她就无力支付高额利息。为了维持局面,她不得不再次允诺高额回报吸收钱款,举新债还旧债。最后还不得不买彩票。

      “被警方控制后,没想到大盘一直从2000点长到了5000点,简直是跟我开了个玩笑。”庭审最后,李芳说。(被害人均为化名) 新京报讯 (记者刘洋)


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